Servizi di Wealth Planning

L'offerta

La pianificazione previdenziale permette di ottenere una visione complessiva della situazione finanziaria, con l’obiettivo di individuare misure e scelte utili a garantire il mantenimento dell’abituale tenore di vita anche durante la pensione. Attraverso la definizione dell’età di pensionamento e la strutturazione di un piano finanziario dedicato, è possibile individuare in anticipo eventuali lacune di reddito e predisporre strumenti utili a colmarle, ottimizzando anche i profili fiscali di tali scelte. In tale ambito trovano spazio anche l’analisi della situazione abitativa e la pianificazione anticipata della successione. Tra i servizi previdenziali offerti, offriamo l’opportunità di aprire conti di libero passaggio e terzi pilastri bancari (3a), gestiti secondo strategie che tengono conto della propensione al rischio e degli obiettivi dei nostri Clienti. La gestione viene effettuata, sempre nel rispetto delle direttive OPP2, tramite fondi di investimento ETF, che garantiscono un’alta diversificazione del rischio, contenendo i costi.

I nostri consulenti offrono un supporto qualificato nella gestione delle variabili nell’ambito di una pianificazione pensata per affrontare le diverse fasi della vita con maggiore sicurezza e consapevolezza.

Affrontare per tempo il tema della successione rappresenta una scelta strategica per tutelare i propri cari e prevenire potenziali conflitti. I nostri consulenti possono guidarvi nella scelta dello strumento più adeguato alle singole esigenze: dalla rappresentazione della situazione gestita ai sensi delle quote ereditarie stabilite per legge e fino ai mandati precauzionali, al testamento e al contratto successorio.